Друг "обнальщиков" Генералов?

Вечером 19 июля, как узнал корреспондент УтроNews, в офис петербургского филиала "Морского банка" с неприятным визитом пришли представители компетентных органов. Сотрудники ГСУ ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти провели выемку документов. Официально правоохранители сообщили, что обыски и изъятие бумаг прошло в рамках уголовного дела о незаконной банковской деятельности. 

 

Как считает следствие, за два года через юрлицо, которое являлось клиентом банка, незаконно были обналичены 2 млрд рублей. 

 

Что любопытно, местные СМИ в конце прошлого года рассказали об аресте предполагаемых членом банды "черных банкиров". И в этом деле, хотя название банка-проводника незаконной обналички не упоминалось, фигурировала та же сумма - порядка 2 млрд рублей. Не о "Морском" ли банке шла речь?

 

Рядовые сотрудники "Морского банка", когда два дня назад правоохранители затребовали документы, отдали их без вопросов, предоставив компетентным органам свободный доступ к информации. Не может ли это являться косвенным показателем, что "авторов" обнальной схемы нужно искать среди руководителей или… собственников финансовой организации?

 

Как пояснили представители финансовой организации, якобы обыски связаны "с деятельностью одного из клиентов, отношения с которым были прекращены более года назад".

 

Если верить гуляющим слухам, на банк правоохранителей вывел след некой небольшой консалтинговой конторы. Компания заинтересовала компетентные органы тем, что в период 2014–2016 годов прогнала через свои счета порядка 2 млрд рублей. по некоторым данным, деньги передавались неформальным клиентам этой конторы, заинтересованным в обнале средств, выступали они по документам в качестве "консультантов". После того, как средства проходили ряд фирм-однодневок их, скорее всего, обналичивали путем проведения фиктивных сделок. 

 

Понятно, что ни посредники "нуждавшихся" в обнале, ни руководство банка, через который проходят данные незаконные финансовые операции, забесплатно рисковать своими отношениями с Уголовным кодексом не будет. Источники говорят, что посредники могли "наварить" на этих операциях более 100 млн рублей. А эксперты подтверждают: обычно "плата" за обнал как раз составляет порядка 5-7%. 

 

Однако в случае, если обвинения придется предъявлять хозяину финансовой организации, сделать это будет крайне непросто - конечный владелец "спрятался" за цепочкой компаний, в том числе, иностранных. В документах Центробанка его имя персонажа, под чьим контролем находится "Морской банк", называется вполне официально - это Сергей Генералов, хозяин группы "Промышленные инвесторы" и бывший министр топлива и энергетики России.  

 

Так, банком, по данным на июль прошлого года, на 99,8% владеет "Агентство инвестиций и развития ТЭКа". Единственным собственником этого юрлица является компания MB Maritime Investment Group Limited. А она, в свою очередь, на 100% принадлежит SVG Investments Corp. господина Генералова. В совете директоров и правлении "Морского банка" заседают выходцы из структур этого бизнесмена, а председательствует в банке старший вице-президент "Промышленных инвесторов" Максим Лихачев. 

 

"Генерал" и Генералов?

 

Примечательно, что в прошлогоднем деле "черных банкиров" петербургское интернет-издание "Фонтанка" назвала даже имена фигурантов. Оперативные мероприятия в декабре 2016 года правоохранители провели в бизнес-центре "Зима", где якобы и находилось "логово" обнальщиков. И лидером этой веселой компании ресурс называет 43-летнего Владимира Савчука по прозвищу "Генерал". Удивительное совпадение, не правда ли? И так ли оно случайно?

 

В числе других фигурантов дела, по некоторым данным, некие Ян Зубавичус, Марина Барышникова и Олег Рахматуллин.

 

Более того, находящийся под контролем господина Генералова "Морской банк" уже не впервые заподозрен незаконном обналичивании средств. 

 

Так, что осенью 2014 года правоохранители встали на след так называемой "молдавской" схемы обналички. И даже назывались банки-участники этой схемы. Как нетрудно догадаться, "Морской банк" - в их числе.

 

Видимо, одни недобросовестные финансовые организации предпочитают "пылесосить" деньги вкладчиков, а потом "лопаться". Другие же, судя по всему, тихо помогают обналичивать доходы, полученные незаконным путем. Возможно, "услугами" таких банком пользуются простые уклонители от налогов, а, возможно, и те, чьи состояния, считают инсайдеры, имеют откровенно криминальное происхождение. Но пока это все, конечно, только догадки и сплетни. 

 

Кстати, интересную ситуацию, произошедшую в 2015 году, описал один из клиентов "Морского банка":

 

"Сегодня я обратился в банк за уточнениями по поводу открытия вклада. При этом я попросил при открытии вклада предоставить заверенную руководителем отделения копию доверенности на сотрудника, который будет подписывать договор вклада. Обычная, можно сказать, рядовая просьба вкладчика. Моя просьба же вызвала продолжительные переговоры и консультации с юристом банка. Далее последовал категоричный отказ… На отказ в предоставлении доверенности я высказал сомнение в легитимности действий сотрудников, в сомнении наличия у них законных оснований в принятии вкладов, и произнес всем понятную фразу: "Значит, банк мимо кассы".   Слышали бы возмущения по поводу, что я обвинил банк в том, что они деньги проносят мимо собственной кассы!"

 

 

 

Правда, сейчас некоторые эксперты констатируют, что динамика финансовых показателей "Морского банка" начинает вызывать серьезные опасения. С начала 2016 года и по февраль текущего "чистые" активы "Морского банка" потеряли в весе аж 45,5% - а это 11,4 млрд рублей, после чего нетто-активы составили всего 13,7 млрд рублей. 

 

Снизился на без малого 100% объем привлеченных на межбанковском рынке средств. за аналогичный период сократились и собственные средства банка, причем сразу на 40,9%, а заодно и юрлица забрали из банка 2,5 млрд рублей, что составляет 35,2% средств компаний-клиентов. На 13,5% (1,5 млрд рублей) снизился объем кредитования. И, наконец, банк серьезно урезал вложение средств в ценные бумаги, сократив  его на 82,6%, -  8,5 млрд рублей. 

 

Похоже, что падают чуть ли не все показатели "Морского банка". Так, может быть, Сергей Генералов, которому, как поговаривают слухачи, правоохранители "встали на хвост", решил просто прикрыть обнальную лавочку?

 

Однако существует и другая версия. Не исключено, что господин Генералов просто прячем "концы в воду" путем продажи банка. В июле текущего года стало известно, что "Морской банк" проведет допэмиссию путем выпуска ценных бумаг, которая должна пополнить капитал банка более, чем на 40%. Держатель ценных бумаг, судя по всему, уже избран, так как размещение пройдет по закрытой подписке.

 

"Хитрый вывод"?

 

Осведомленные источники говорят, что за время работы в правительстве РФ Сергей Генералов, скорее всего, оброс мощными связями. А именно такие связи, поговаривают слухачи, и спасают от излишне пристального внимания правоохранителей. Тем более, что это внимание, не исключено, должно в скором времени возрасти еще больше.

 

Осенью 2016 года некоторые интернет-ресурсы заподозрили структуры господина Генералова в непрямом выводе средств из российского бюджета.

 

Дело в том, что реализованная компаниями бизнесмена схема действительно не может считаться выводом средств. Однако ее суть сводится к тому, что на деньги российского бюджета структуры Генералова, имеющие иностранные прописки, ведут разработки. Сливки предприниматель, скорее всего, будет снимать без участия России.

 

В открытых источниках Сергей Генералов называется руководителем рабочей группы MariNet, осуществляющей деятельность в рамках Национальной Технологической Инициативы. Бизнесмен "рулит" программой разработки общемировой платформы координации движения судов, а заодно и создания виртуального тренажера для "водных" специалистов.

 

В дорожную карту MariNet входит проект "Морской портал" по разработке интеллектуальных систем морской навигации.  (мировое хранилище геоинформационных данных морской отрасли, 144 млн). Всего же на эти цели из российского бюджета, говорится в открытых источниках, было выделено порядка миллиарда рублей.

 

Но в реализации проекта участвуют "дочки" ГК "Транзас" Генералова - "Транзас Технологии" и "Транзас Навигатор". Вот только сама "Транзас" сменила прописку с петербургской на ирландскую и переименовалась в Transas Marine Ltd. а ее "дочки" имеют теперь ирландскую и британскую прописки. 

 

Не под запись некоторые эксперты говорят, что Генералов будет хорошо зарабатывать, используя разработки, оплаченные из российского бюджета, в рамках собственного бизнеса. 

 

Возможно, что в ближайшее время господина Генералова на допрос в связи с обысками в "Морском банке" не вызовут. Но инсайдеры считают, что разгадка кроется в связях бизнесмена. Однако даже самая мощная "крыша", если она, конечно, у господина Генералова есть, когда-то начинает протекать.